工作中防微杜渐 反洗钱落在实处

随着社会进步、经济发展，洗钱活动日趋隐蔽化、科技化。有了科技武器的加持，洗钱活动的危害覆盖面较以往变得更大。断卡行动、反电信网络诈骗、反洗钱等新名词也进入了大众的视野。

农行淄博田庄支行作为桓台县田庄镇上仅有的几个银行之一、资金融通的重要场所，肩负着神圣的责任和巨大的压力。针对涉案账户高发、乡镇被骗者增多的现状，田庄农行化压力为动力，采取了重点关注外加密切警银合作的方式，成功实现了风险事件数量的压降。网点内部形成了一套完善全面的“三务必”工作方法，并且加强监督工作流程审核，以实现阻隔风险、保障人民群众财产安全。

一、务必提醒

对于办理开卡、转账、修改手机号码、现金取款等高风险敏感度业务，务必提醒客户防范操作风险、谨防电信网络诈骗。风险前置后，风险防患于未然。

二、务必填单

在做好客户提醒义务的同时，引导办理特殊业务的客户填写《开立银行账户法律责任告知书》《风险提示函》《承诺书》等书面文件，实现留痕管理和客户确认环节。

三、务必联网

对重点业务务必通过微信警银交流群、齐鲁小卫士小程序、超级表格工具和农行反诈一体化平台等进行联合查询，通过交叉验证确保无漏洞无死角。

通过专项行动，农行淄博田庄支行的风险处置水平和能力弱的问题有了明显的改善。新方法、新思路也有效改善了工作中的薄弱环节。层层布防有效遏制了新风险的萌芽。反洗钱工作在田庄农行脚踏实地的工作中步步得到落实。